Национальный банк Украины нанес мощный удар по рынку платежных терминалов. Под санкции попали операторы, которые совокупно контролируют около 70% всего терминального парка страны. Речь идет о сетях EasyPay и City24 — двух крупнейших игроках в этом сегменте.
Сумма штрафов впечатляет даже по меркам крупного бизнеса: каждая из компаний получила по 135 миллионов гривен взыскания. Таким образом, общий счет составил 270 млн грн. Это одно из крупнейших наказаний, которые регулятор накладывал на небанковские финансовые учреждения за нарушения в сфере финансового мониторинга.
Что именно обнаружил регулятор
По информации источников, ключевая претензия НБУ к EasyPay и City24 заключается в ненадлежащей проверке происхождения средств, проходящих через их терминалы. Компании, по данным регулятора, систематически нарушали требования законодательства по идентификации плательщиков и верификации финансовых операций.
Фактически, через терминальные сети могла осуществляться легализация неучтенной наличности. Схема выглядела так: средства неизвестного происхождения вносились через терминалы, а компании не проводили надлежащей проверки — ни источника этих денег, ни лиц, которые их вносили.
Масштаб проблемы
EasyPay и City24 — это сети, которые совокупно насчитывают десятки тысяч платежных терминалов по всей Украине. Через них ежедневно проходят миллионы транзакций: пополнение мобильных счетов, оплата коммунальных услуг, погашение кредитов, переводы с карты на карту. Именно высокий объем наличного оборота делает этот канал потенциально уязвимым для схем по отмыванию денег.
Национальный банк в последнее время последовательно усиливает контроль за небанковскими финансовыми учреждениями. Только за последние полгода регулятор ввел ряд новых требований к операторам платежных систем, а также существенно увеличил размеры штрафов за нарушения в сфере финансового мониторинга.
Ожидается, что EasyPay и City24 могут обжаловать решение НБУ в судебном порядке. В то же время эксперты отмечают, что подобные кейсы создают важный прецедент для всего рынка платежных услуг Украины.
Ранее портал Знай сообщал, НБУ изменил механизм ареста счетов: что потеряют должники уже с июня.
Также наш портал информировал, доллар или евро: в НБУ назвали, что украинцы выбирают чаще.