Національний банк України завдав потужного удару по ринку платіжних терміналів. Під санкції потрапили оператори, які сукупно контролюють близько 70% усього термінального парку країни. Ідеться про мережі EasyPay та City24 — два найбільші гравці в цьому сегменті.
Сума штрафів вражає навіть за мірками великого бізнесу: кожна з компаній отримала по 135 мільйонів гривень стягнення. Отже, загальний рахунок склав 270 млн грн. Це одне з найбільших покарань, які регулятор накладав на небанківські фінансові установи за порушення у сфері фінансового моніторингу.
Що саме виявив регулятор
За інформацією джерел, ключова претензія НБУ до EasyPay і City24 полягає в неналежній перевірці походження коштів, які проходять через їхні термінали. Компанії, за даними регулятора, систематично порушували вимоги законодавства щодо ідентифікації платників та верифікації фінансових операцій.
Фактично, через термінальні мережі могла здійснюватися легалізація необлікованої готівки. Схема виглядала так: кошти невідомого походження вносилися через термінали, а компанії не проводили належної перевірки — ані джерела цих грошей, ані осіб, які їх вносили.
Масштаб проблеми
EasyPay і City24 — це мережі, які сукупно налічують десятки тисяч платіжних терміналів по всій Україні. Через них щодня проходять мільйони транзакцій: поповнення мобільних рахунків, оплата комунальних послуг, погашення кредитів, перекази з картки на картку. Саме високий обсяг готівкового обороту робить цей канал потенційно вразливим для схем із відмивання грошей.
Національний банк останнім часом послідовно посилює контроль за небанківськими фінансовими установами. Лише за останні пів року регулятор запровадив низку нових вимог до операторів платіжних систем, а також суттєво збільшив розміри штрафів за порушення у сфері фінансового моніторингу.
Очікується, що EasyPay та City24 можуть оскаржити рішення НБУ в судовому порядку. Водночас експерти зазначають, що подібні кейси створюють важливий прецедент для всього ринку платіжних послуг України.
Раніше портал Знай повідомляв, НБУ змінив механізм арешту рахунків: що втратять боржники вже з червня.
Також наш портал інформував, долар чи євро: у НБУ назвали, що українці обирають частіше.