Банковские лимиты на переводы: украинцев предупредили об усилении контроля

Украинцам, которые регулярно переводят деньги родным или знакомым, стоит учитывать: ограничения на банковские переводы продолжают действовать и в апреле, причем контроль за их соблюдением стал жестче.

Об этом сообщается со ссылкой на Национальный банк — сами правила остались прежними, однако внимание к операциям клиентов усиливается.

Речь идет о системе лимитов, которую банки внедрили в рамках общей политики финансового мониторинга. Еще в прошлом году финансовые учреждения согласовали между собой обмен информацией о клиентах и единые подходы к установлению ограничений на переводы.

Такие меры объясняются борьбой с нелегальными схемами и мошенничеством. В частности, банки пытаются противодействовать использованию так называемых «дроп-счетов» — когда счета оформляются или используются для проведения сомнительных операций и обналичивания средств. Усиленный контроль должен снизить риски злоупотреблений в платежной системе.

Размер допустимых переводов напрямую зависит от того, к какой категории риска отнесен клиент. Для большинства граждан, попадающих в группы низкого или среднего риска, установлен лимит до 100 тысяч гривен в месяц. Если же клиент считается более рискованным, максимальная сумма сокращается до 50 тысяч гривен.

При этом ограничения распространяются на все виды переводов — как по номеру карты, так и по банковским реквизитам IBAN. Не имеет значения и получатель: даже отправка средств родственникам подпадает под действие этих лимитов.

Кроме того, стоит учитывать и налоговые аспекты. Денежные подарки между близкими родственниками не облагаются налогом, однако при необходимости придется подтвердить степень родства соответствующими документами.

Ранее мы писали, что будьте внимательны в магазинах: какие купюры выводят из обращения в апреле.

"Знай" также сообщал, почему украинцам замораживают счета.

Кроме того, рассказывали какая одна строка может спасти от финмониторинга.