Банківські ліміти на перекази: українців попередили про посилення контролю

Українцям, які регулярно переказують гроші рідним чи знайомим, варто враховувати: обмеження на банківські перекази продовжують діяти і у квітні, причому контроль за їх дотриманням став жорсткішим.

Про це повідомляється з посиланням на Національний банк — самі правила залишилися незмінними, проте увага до операцій клієнтів посилюється.

Йдеться про систему лімітів, яку банки запровадили у рамках загальної політики фінансового моніторингу. Ще минулого року фінансові установи узгодили між собою обмін інформацією про клієнтів та єдині підходи до встановлення обмежень на переклади.

Такі заходи пояснюються боротьбою з нелегальними схемами та шахрайством. Зокрема, банки намагаються протидіяти використанню так званих «дроп-рахунків» — коли рахунки оформляються або використовуються для проведення сумнівних операцій та переведення в готівку коштів. Посилений контроль має знизити ризики зловживань у платіжній системі.

Розмір допустимих переказів залежить від того, до якої категорії ризику віднесений клієнт. Для більшості громадян, які потрапляють до груп низького чи середнього ризику, встановлено ліміт до 100 тисяч гривень на місяць. Якщо клієнт вважається більш ризикованим, максимальна сума скорочується до 50 тисяч гривень.

При цьому обмеження поширюються на всі види переказів як за номером картки, так і за банківськими реквізитами IBAN. Не має значення й одержувач: навіть надсилання коштів родичам підпадає під дію цих лімітів.

Крім того, варто враховувати й податкові аспекти. Грошові подарунки між близькими родичами не оподатковуються, проте за необхідності доведеться підтвердити ступінь спорідненості відповідними документами.

Раніше ми писали, що будьте уважні у магазинах: які купюри виводять із обігу у квітні.

"Знай" також повідомляв, чому українцям заморожують рахунки.

Крім того, розповідали, який один рядок може врятувати від фінмоніторингу.