Даже переводы родственникам – под ограничениями: какие суммы разрешают банки

Украинцы, регулярно переводящие деньги близким, должны учитывать действующие банковские ограничения. Лимиты на подобные операции в апреле остались без изменений, сообщили в Национальном банке.

Речь идет о правилах, применяемых финансовыми учреждениями в рамках общей политики контроля за платежами. Еще в 2024 году банки подписали меморандум, предусматривающий обмен информацией о клиентах и ​​установление единых подходов к ограничениям.

В регуляторе объясняют, что такая инициатива направлена ​​на уменьшение теневой экономики и противодействие незаконным финансовым схемам. В частности, речь идет о борьбе с использованием так называемых "дропов", через которые могут проходить средства для мошеннических или диверсионных целей. Банковская система таким образом пытается минимизировать риск злоупотреблений платежной инфраструктурой.

Размер лимитов зависит от того, к какой категории риска отнесен клиент. Для лиц с низким или средним риском максимальная сумма переводов составляет 100 тысяч гривен в месяц. Для клиентов с высоким риском действует более жесткое ограничение – до 50 тысяч гривен.

Эти правила распространяются на все типы переводов – как по номеру банковской карты, так и по реквизитам IBAN. При этом не имеет значения, кому именно направляются средства: ограничения действуют независимо от получателя, даже если это самые близкие родственники.

В налоговой сфере действуют отдельные правила. Как отмечают в Государственной налоговой службе, денежные подарки между родственниками первой и второй степени родства не подлежат налогообложению. Однако при необходимости важно иметь подтверждение родственных связей.

Ранее портал Знай сообщал, прислали деньги – собирайте справки: переводы начали проверять по-новому.

Также наш портал информировал, можно остаться без копейки: финансисты объяснили, какую сумму не стоит хранить в банке.

Кроме того, мы писали, банкоматы "хитрят" с купюрами: украинцы недосчитываются денег.