Навіть перекази родичам – під обмеженнями: які суми дозволяють банки

Українці, які регулярно переказують гроші близьким, мають враховувати чинні банківські обмеження. Ліміти на такі операції у квітні залишилися без змін, повідомили в Національному банку.

Йдеться про правила, які фінансові установи застосовують у межах спільної політики контролю за платежами. Ще у 2024 році банки підписали меморандум, що передбачає обмін інформацією про клієнтів та встановлення єдиних підходів до обмежень.

У регуляторі пояснюють, що така ініціатива спрямована на зменшення тіньової економіки та протидію незаконним фінансовим схемам. Зокрема, мова йде про боротьбу з використанням так званих "дропів", через яких можуть проходити кошти для шахрайських або диверсійних цілей. Банківська система таким чином намагається мінімізувати ризики зловживань платіжною інфраструктурою.

Розмір лімітів залежить від того, до якої категорії ризику віднесено клієнта. Для осіб із низьким або середнім рівнем ризику максимальна сума переказів становить 100 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів із високим ризиком діє жорсткіше обмеження – до 50 тисяч гривень.

Ці правила поширюються на всі типи переказів – як за номером банківської картки, так і за реквізитами IBAN. При цьому не має значення, кому саме надсилаються кошти: обмеження діють незалежно від отримувача, навіть якщо це найближчі родичі.

Водночас у податковій сфері діють окремі правила. Як зазначають у Державній податковій службі, грошові подарунки між родичами першого та другого ступеня спорідненості не підлягають оподаткуванню. Однак у разі потреби важливо мати підтвердження родинних зв’язків.

Раніше портал Знай повідомляв, надіслали гроші – збирайте довідки: перекази почали перевіряти по-новому.

Також наш портал інформував, можна залишитися без копійки: фінансисти пояснили, яку суму не варто зберігати в банку.

Крім того, ми писали, банкомати "хитрують" із купюрами: українці недораховуються грошей.