Блокировка счетов с деньгами детей: почему так происходит

Государственное финансовое учреждение "Ощадбанк" имеет право блокировать карты социально незащищенных групп граждан, поскольку счета, на которые поступают средства, классифицируются как "текущие", а не "целевые". В частности, это касается счетов, используемых для получения пособия детям с инвалидностью.

Такая информация была обнародована на официальной странице банка в социальной сети Facebook.

Как заявил один из клиентов, столкнувшийся с этой ситуацией, учреждение неоднократно замораживало его счет, на который поступают деньги для ребенка с инвалидностью. Клиент отметил, что транзакции, необходимые для лечения, часто воспринимаются банком как потенциально рискованные. В результате возникают задержки с доступом к финансам, что критически влияет на своевременность реабилитации ребенка.

"Снова под праздники Ощадбанк блокирует детскую карту ребенка с инвалидностью... и снова по кругу доказывать, что это детские средства, ребенок теряет время, реабилитацию... Очень жаль, что банк допускает арест на такие счета, а ребенок должен тратить свое время...", - отметил клиент в своем обращении.

Разъяснение банка по поводу блокировки счетов

Представитель головного офиса "Ощадбанка" пояснил, что все действия учреждения базируются на положениях действующего законодательства, и подозрительные операции автоматически берутся под контроль. В конкретном случае он пообещал оказать необходимую помощь для разрешения ситуации.

Банк ранее уже отвечал на подобные обращения граждан, объясняя, что социально незащищенным группам открываются "текущие" счета вместо "целевых", поскольку у банка технически нет возможности создавать отдельные счета сугубо для целевых финансовых поступлений. Таким образом, средства от заработной платы, стипендий, пенсий или социальной помощи зачисляются на обычные счета.

Что касается причин блокирования в рамках проведения финансового мониторинга, банк не дает публичных разъяснений относительно критериев определения операций как подозрительных. Это делается с целью предотвращения манипуляций со стороны недобросовестных клиентов. В целом блокировка может быть связана с несоответствием сумм операций легальным доходам владельца счета, отсутствием подтверждающих документов об источниках доходов, предоставлением некорректной информации или невозможностью идентифицировать физическое или правовое лицо.

После предоставления соответствующих документов банк обычно разблокирует карты.

Ранее портал Знай писал, что украинцам пригрозили штрафами за денежные переводы: кого накажут.

Кроме того, мы сообщали, что пенсионеры жалуются на Ощадбанк: почему закрыть счет так сложно.

Также портал информировал, что в OLX высказались по поводу нового налогового закона: соответствует европейской практике.