Що саме зміниться
З 1 червня 2026 року набувають чинності оновлені вимоги Національного банку України до фінансового моніторингу карткових операцій. Зміни стосуються насамперед правил ідентифікації клієнтів під час здійснення переказів, а також лімітів на окремі види транзакцій.
Банки отримали від регулятора оновлені інструкції ще наприкінці травня, тож мали достатньо часу для адаптації внутрішніх систем. Утім для пересічних клієнтів чимало деталей залишалося невідомими до останнього моменту.
Ліміти на P2P-перекази: нові пороги
Найпомітнішим нововведенням стане посилення контролю за переказами з картки на картку. Якщо раніше ліміти встановлювалися переважно на добовій основі, то тепер банки запроваджують динамічний моніторинг — система автоматично аналізуватиме частоту, суми та характер транзакцій кожного клієнта.
За даними джерел, близьких до НБУ, для фізичних осіб без підтвердженого джерела доходів місячний ліміт на вхідні P2P-перекази може бути знижений до 100–150 тисяч гривень. Перевищення цього порогу вимагатиме документального підтвердження походження коштів.
Як реагуватимуть ПриватБанк, Ощадбанк та Monobank
Найбільші гравці українського банківського ринку вже підготували власні алгоритми впровадження нових правил. ПриватБанк повідомив про оновлення системи ризик-менеджменту в Приват24 — тепер підозрілі транзакції блокуватимуться автоматично з миттєвим повідомленням у застосунку.
Ощадбанк зосередився на посиленні верифікації для пенсійних карток — додаткову перевірку проходитимуть операції з нетиповою географією або частотою. Monobank, зі свого боку, анонсував спрощену процедуру підтвердження доходів через інтеграцію з «Дією» — клієнти зможуть надати необхідні документи в кілька кліків.
Що радять експерти: як уникнути блокування
Фінансові консультанти рекомендують українцям заздалегідь подбати про «прозорість» своїх карткових операцій. Передусім варто переконатися, що всі персональні дані в банківських анкетах актуальні, а контактний номер телефону збігається з тим, що прив'язаний до карткового рахунку.
Окрему увагу слід приділити операціям на великі суми — експерти радять уникати дроблення переказів на менші транзакції, оскільки саме така поведінка найчастіше потрапляє під автоматичні фільтри фінмоніторингу як ознака підозрілої активності.
Раніше портал Знай повідомляв, нбу «закручує гайки»: нові ліміти на картки ПриватБанку, Ощадбанку та Monobank.
Також наш портал інформував, ПриватБанк почав обмежувати кредитні ліміти: кому відмовлять у доступі до грошей.
Більше деталей читай у матеріалі: ПриватБанк оновить частину тарифів: хто платитиме більше вже з 1 червня.