Українці дедалі частіше стикаються з блокуванням банківських рахунків, однак не всі розуміють, хто саме ухвалює таке рішення. Багато хто вважає, що за цим стоїть держава, проте на практиці ситуація інша.
Голова Держфінмоніторингу Філіп Пронін пояснив, що в більшості випадків рахунки блокує саме банк. Фінустанови самостійно аналізують операції клієнтів, перевіряють їх на відповідність ризикам, можуть запитувати додаткові документи, а за потреби — обмежувати доступ до коштів.
Державна служба фінансового моніторингу працює інакше. Вона не займається масовими блокуваннями рахунків. Її функція — отримувати інформацію від банків, аналізувати підозрілі операції та, у разі виявлення ознак порушень, передавати матеріали правоохоронним органам. Лише в окремих випадках служба може зупиняти фінансові операції.
Експерти наголошують: плутанина між банківським фінмоніторингом і державною службою часто вводить людей в оману. Через це клієнти не розуміють, куди звертатися у разі блокування.
Плюс 1000 грн до пенсії: хто може отримувати доплати вже в 2026 році
Ціни злетять до кінця року: в Україні підвищать тарифи на світло та газ
Мобілізація набрала обертів: чи знижуватимуть призовний вік
Українців обкладуть додатковими податками: кому готувати гаманці
Щоб не потрапити під обмеження, українцям радять дотримуватися базових правил. Насамперед варто уникати сумнівних фінансових схем, зокрема передачі своїх карток третім особам. Також важливо правильно вказувати призначення платежів і мати підтвердження походження коштів.
У разі блокування рахунку першим кроком має бути звернення саме до банку. У більшості випадків проблему можна вирішити після надання необхідних документів або пояснень.
Нагадаємо, поповнення рахунку може обернутися втратою грошей: клієнти "Привату" б'ють на сполох
Раніше ми розповідали, що ПриватБанк попередив про жорсткі ліміти у банкоматах: скільки грошей дозволить зняти
Також, банкомати відмовляють у готівці: українцям ввели нові обмеження - скільки можна зняти